برنامج الامتثال

تحقق إلزامي من هوية العملاء قبل تفعيل الخدمات المالية الكاملة، بمستويات تحقق متدرجة حسب المخاطر:

• التحقق الأساسي عبر وثيقة هوية رسمية.
• تحقق معزز (EDD) للحسابات ذات المخاطر الأعلى.
• إعادة التحقق الدوري عند تغيّر ملف المخاطر.

مراقبة آلية للمعاملات لرصد الأنماط غير الاعتيادية (تكرار، سرعة، تجاوز حدود)، مع فريق مراجعة يتعامل مع التنبيهات وفق إجراءات موثقة وتصعيد واضح.

فحص العملاء والمعاملات مقابل قوائم العقوبات الدولية (OFAC، UN، EU) بمبدأ الإغلاق الآمن: المطابقة المحتملة توقف العملية إلى حين البتّ فيها.

ندعم حقوق أصحاب البيانات — الاطلاع، التصحيح, المحو، وقابلية النقل — عبر مسار طلبات موثّق داخل المنصة، مع مهل استجابة محددة.

حدود قابلة للضبط على مستوى المستخدم والمعاملة واليوم، تُطبَّق آليًا على مستوى النظام قبل تنفيذ أي حركة أموال.

سجل تدقيق شامل لكل الإجراءات الإدارية، وحفظ سجلات التحقق والمعاملات للمدد النظامية (5 سنوات على الأقل كقاعدة عامة).

إجراء معلن لتلقي الشكاوى ومعالجتها ضمن مهل محددة — راجع صفحة الشكاوى لتقديم شكوى ومتابعتها.

للاستفسارات التنظيمية أو طلبات الجهات الرقابية: compliance@libyapayment.com.